아부다비, 아랍에미리트--(뉴스와이어)--GII 그룹(GII Group)이 설립하고 전액 출자한 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)에 본사를 둔 이슬람 은행 비전뱅크(Vision Bank)는 중소기업(SME) 금융 상품을 출시했다고 발표했다. 이는 기업의 실제 운영, 거래 및 성장 방식에 맞춘 솔루션을 통해 오늘날의 기업을 지원하고자 하는 은행 전략의 중대한 진전을 의미한다.

GII 그룹은 2014년에 설립돼 아랍에미리트(UAE)에 본사를 둔 선도적인 샤리아(Shari’ah) 준수 대체투자 운용사로, 두바이, 아부다비, 리야드에 사무소를 두고 있다. GII는 걸프협력회의(GCC) 및 전 세계 국부펀드, 정부계 기관, 금융기관, 패밀리 오피스를 대신해 사모펀드, 부동산, 사모 신용 전략 전반에 걸쳐 30억달러 이상의 자산을 운용한다. GII는 비전뱅크에 주주 자본을 출자하고 이사회에 참여하며, 그룹의 투자·구조화·샤리아 전문성을 제공한다.

이번에 출시한 새로운 상품은 적격 기업에 단기 중소기업 무역 금융을 제공하는 데 중점을 둔다. 국경 간 무역 흐름을 지원하기 위해 고안된 이 상품은 플랫폼 파트너십이 주도하는 멀티채널 방식을 통해 금융 지원이 실행돼 비전뱅크가 타깃 시장 전반에서 중소기업 금융 기회를 발굴할 수 있게 한다.

금융서비스규제청(FSRA)의 인가 및 규제를 받는 UAE 현지에서 설립된 ADGM 내 유일한 카테고리 1 이슬람 은행으로서 비전뱅크의 중소기업 금융 출시는 ADGM의 규제 대상 금융 서비스 생태계의 지속적인 발전을 뒷받침하고 선도적인 국제 금융 센터로서 아부다비의 입지를 강화한다.

이번 출시를 위해 비전뱅크는 엄선된 핀테크 및 무역 금융 플랫폼과 협력하고 있다. 이를 통해 플랫폼 주도 금융 모델의 기반을 형성해 비전뱅크가 실제 무역 흐름과 연계된 운전자본을 필요로 하는 중소기업을 지원할 수 있게 될 것이다.

이 상품은 특히 GCC, 인도, 동남아시아 및 기타 무역 주도 경제 시장의 수출업체와 중소기업에 적합하다. 이들 기업은 현지 채널을 통한 경쟁력 있는 조건의 달러화 자금 조달이 어려울 수 있기 때문이다. 기초 무역 거래, 관련 거래 상대방, 관련 신용 리스크를 평가함으로써 비전뱅크는 재무제표에 의존하는 전통적인 대출 기준에서 벗어나 상업적 거래 흐름과 연계된 한층 효율적인 중소기업 무역 금융 지원을 목표로 한다. 금융 구조는 적용 가능한 샤리아 원칙에 따라 설계됐다.

제러미 패리시(Jeremy Parrish) 비전뱅크 회장은 “중소기업은 점점 더 국경, 플랫폼, 공급망을 넘나들며 운영되고 있지만, 단기 무역 금융에 대한 접근성은 이러한 기업들의 운영 방식을 따라가지 못하고 있다. 이번 출시를 통해 비전뱅크는 샤리아를 준수하고 상업적 실용성을 갖춘 방식으로 여러 시장의 실제 무역 흐름을 지원하도록 설계된 플랫폼 주도 중소기업 금융 상품을 선보인다”고 말했다.

이번 출시는 기업 고객을 위한 비전뱅크의 상품 라인업을 한층 강화해 운전자본 요건과 국경 간 무역을 지원하도록 설계된 금융 솔루션으로 기존 기업 계좌, 고객 예치금 계좌, 예금 상품을 보완한다.

모하메드 알하산(Mohammed Alhassan)과 판카지 굽타(Pankaj Gupta) GII 그룹 공동 창립자 겸 공동 최고경영자는 “비전뱅크는 GII의 사업 철학을 잘 보여준다. 우리는 구조적 격차를 파악한 다음 단순한 자본 규모가 아니라 규제 플랫폼과 기술 기반 금융 서비스 제공을 통해 이를 해결한다. 국경을 넘나들며 거래하는 중소기업은 달러화 운전자본 시장에서 여전히 소외돼 있으며, 파트너십 주도의 샤리아 준수 모델은 비전뱅크가 이들에게 체계적이고 선별적인 자금 지원을 가능케 한다. 비전뱅크는 GCC 및 그 외 지역의 기업 및 투자자에게 서비스를 제공하는 단일 샤리아 준수 플랫폼 내에서 우리의 자산운용 및 사모시장 사업 부문과 함께 핵심적인 축을 담당하고 있다”고 말했다.

GII 그룹 금융 서비스 플랫폼의 일부로서 비전뱅크는 기관 뱅킹 역량을 기술 기반 서비스 제공 및 기업의 운영 방식을 중심으로 설계된 솔루션과 결합한 현대적 비즈니스 은행으로 자리매김하고 있다.

비전뱅크는 중소기업 금융 상품을 발전시키면서 핀테크 및 무역 금융 플랫폼 관계 네트워크를 계속 확대할 계획이다.

비전뱅크 소개

비전뱅크(Vision Bank Limited)는 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)에 기반을 둔 건전성 규제 카테고리 1(Prudential Category-1) 이슬람 금융기관으로, 맞춤형 샤리아(Shari’ah) 준수 뱅킹 솔루션으로 기업에 힘을 실어주는 데 전념하고 있다. 금융서비스규제청(FSRA)의 규제를 받는 비전뱅크는 ADGM 및 두바이 국제금융센터(DIFC) 지역의 기업 뱅킹을 전문으로 하며, 포괄적이고 안전한 금융 서비스를 제공하고, 예금 수취, 투자 또는 신용 자문, 신용 제공에 대한 규제 허가를 받았다.

비전뱅크는 혁신적인 디지털 플랫폼을 통한 비즈니스 성장 강화, 안전성 확보, 이슬람 원칙에 맞춘 상품 제공 등으로 현지 및 지역 기업을 효과적으로 지원하는 데 주력하고 있다.

GII 소개

GII는 30억달러 이상의 운용자산을 보유한 선도적인 샤리아 준수 글로벌 대체투자 그룹이다. 아랍에미리트에 본사를 둔 GII는 헌신적인 경영진의 리더십하에 아라비아 걸프 지역의 저명한 주주들의 지원을 받아 사모펀드, 부동산, 사모 부채, 사모 신용 등 다양한 대체자산 클래스 전반에 사모 자본을 배치한다. GII의 고객 네트워크에는 GCC 및 아시아의 초고액 자산가(UHNWI), 패밀리 오피스, 은행, 기관, 국부펀드가 포함된다.

*뉴스 제공: AETOSWire

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