런던--(뉴스와이어)--공공 및 민간 분야에 의사결정 인텔리전스(DI) 솔루션을 공급하는 콴텍사(Quantexa)가 자금 세탁 방지(AML) 거래 모니터링 솔루션 부문에서 차티스의 리스크테크 쿼드런트 업데이트(Chartis’ RiskTech Quadrant Update, https://shorturl.at/HFbQP)에서 그 역량을 인정받았다고 발표했다. 해당 보고서는 금융 기관(FI)이 금융 범죄에 맞서 규제 관련 조사 기준을 준수할 수 있게 지원하는 Quantexa의 핵심 영역이 ‘동급 최강 수준’(best-in-class) 역량을 갖추고 있음을 조명했다.

금융 기관들은 자금 세탁 방지를 위해 국가 단위(예: 미국 PARIOT법)와 초국가적 수준의 규제(예: EU의 자금 세탁 방지 지침)를 받고 있다. UN 추산(https://shorturl.at/qsbYH)에 따르면 연간 자금 세탁 규모는 GDP의 2~5%에 이르는 것으로 관측된다. 이 같은 규정의 잦은 변경이나 점점 더 정교해지는 자금 세탁 수법, 내부 기술 및 데이터 문제로 인해 규정 준수 및 예방 조치는 점점 어려워질 수 있는 상황이다.

금융 기관은 Quantexa의 AML Soulution Suite를 통해 엔티티 해상도 및 지식 그래프 기능에 AI와 ML을 활용함으로써 서로 다른 데이터를 결합하고 숨겨진 위험을 발견하며 사전 모니터링 및 탐지를 실행해 이런 유형의 문제에 대처가 가능하다. 특히 콴텍사 솔루션은 인텔리전스 기반의 조사, 해당 은행 AML, 무역 및 소매 AML 전반에 걸쳐 사용되고 있다.

Chartis는 생성형 AI가 AML 거래 모니터링 솔루션에서 점점 더 중요해지는 기능이라고 강조한다. Quantexa는 지난 6월 금융조사기관(FIU)이 조사 프로세스의 일부로 데이터를 활용해 잠재적 위험을 식별하고 이해할 수 있도록 지원하는 생성형 AI 기술 제품군인 Q 어시스트(Q Assist, https://shorturl.at/li8x8)를 발표한 바 있다.

Chartis의 리서치 디렉터인 Nick Vitchev는 “Quantexa는 의사 결정 인텔리전스와 생성형AI의 강점을 바탕으로 이 분야의 가장 큰 과제 중 하나인 복잡하고 까다로운 조사과정을 자동화하는 접근 방식을 개발함으로써 AML 거래 모니터링 분야의 카테고리 리더로 자리매김하고 있다”고 평가했다. 그는 이어 “유형학 스코어카드(자금 세탁 방지(AML) 거래 모니터링에서 다양한 패턴 또는 유형의 금융 범죄 활동을 분류, 평가, 우선순위를 정하는 데 사용되는 구조화된 툴 또는 프레임워크)는 점점 더 복잡해지고 있는 유형학 중심의 생태계에 대한 새롭고 매우 실용적인 접근 방식이며, 방대하고 다양한 데이터 세트와 신호를 거래 모니터링 스택에 통합하는 기능은 효과와 효율성을 제공하는 데 도움이 된다”고 설명했다.

Quantexa의 제품부문 최고책임자(FinCrime 담당)인 Alexon Bell은 “업계의 유력 기업들과 함께 Chartis로부터 카테고리 리더로 선정된 것은 맥락적 AML 모니터링에 대한 우리의 혁신적인 접근 방식과 생성형 AI의 발전이 점점 더 인정받고 있다는 것을 보여준다. 데이터 및 시스템 통합, 모델링 및 위험 유형화와 같은 주요 영역에서 최고 등급을 받은 것은 금융 기관이 금융 범죄에 대응할 수 있는 최첨단 도구를 갖추기 위해 주력하고 있다는 것을 방증한다. 이번 수상은 Quantexa의 기술 전문성을 인정하는 것은 물론 고객이 자금세탁 방지 과정에서 맞닥뜨리게 되는 문제들을 이해하고 해결을 위해 노력하는 우리 회사의 노력을 인정한 것”이라고 강조했다.

Chartis는 2024년 5개 부문에서 Quantexa를 카테고리 리더로 선정했다. 여기에는 기업 사기 방지용 솔루션을 위한 리스크테크 쿼드런트®(RiskTech Quadrant® for Enterprise Fraud Solutions), 기업 및 결제 사기 방지용 솔루션(Enterprise and Payment Fraud Solutions), 2024 시장 업데이트 및 벤더 환경 보고서(2024 Market Update and Vendor Landscape report), Chartis가 처음 추진하는 2024년 리스크테크AI 50대(Chartis RiskTechAI 50 2024) 순위 및 연구 보고서의 상위 벤더 중 하나로서 인정된 것이 포함된다. 아울러 Quantexa는 리스크테크 쿼드런트® KYC 솔루션(RiskTech Quadrant® for KYC Solutions)부문에서 카테고리 리더로 선정됐으며, 리스크테크100® 2025 보고서(RiskTech100® 2025 Report)에서 상위 20대 기업에 선정되며 리스크 및 규정 준수 분야에서 시장 내 입지, 혁신 역량, 리더십 모두를 인정받게 됐다.

Quantexa의 AML 및 거래 모니터링 기능에 대해 자세히 알아보려면 웹사이트(https://shorturl.at/cBcMa)를 방문하면 된다.

Quantexa 소개

콴텍사(Quantexa)는 기업 등 조직이 상황에 맞는 데이터를 활용해 신뢰성 있는 운영 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 의사 결정 인텔리전스 분야를 개척한 글로벌 AI, 데이터 및 분석 소프트웨어 기업이다. 콴텍사의 의사 결정 인텔리전스 플랫폼은 최신 AI 기술을 활용해 사일로화된 데이터를 통합하고 이를 가장 신뢰할 수 있고 재사용 가능한 리소스로 전환함으로써 조직이 숨겨진 위험과 새로운 기회를 발견할 수 있도록 지원한다. 이 플랫폼은 고객 라이프사이클 전반에 걸쳐 데이터 관리, 고객 인텔리전스, KYC, 금융 범죄, 리스크, 사기, 보안 등 주요 과제 해결에 나서고 있다. 콴텍사 의사 결정 인텔리전스 플랫폼(Quantexa Decision Intelligence Platform)은 기존 접근 방식보다 90% 이상 증가한 정확도와 60배 빠른 분석 모델 해상도로 운영 성과를 향상시킨다. 콴텍사의 의사 결정 인텔리전스 플랫폼에 대해 독립적으로 의뢰한 Forrester TEI 연구에 따르면 고객들은 3년 동안 228%의 ROI를 달성한 것으로 나타났다. 2016년에 설립된 Quantexa는 현재 800명 이상의 구성원들과 수천 명의 플랫폼 사용자들이 전 세계에서 수십억 건의 트랜잭션과 데이터 포인트를 다루고 있다.